建行娄底分行营业部多措并举提高反洗钱预防能力

 

    一是客户的身份识别。真正了解你的客户，加强实名制审核，联网核查时，要比对客户相貌，年龄 ，仔细辨别客户面部的细节特征，比如面部有无明显的疤痕或痣，鼻翼大小，眉眼弧度，下颌宽窄等，询问客户身份信息，核对系统里留存的信息，认真观察客户的神情变化言语举止来判断是否系户主本人，杜绝假冒开户。加强对单位结算账户的开立和管理。严格执行亲见客户，做好尽职调查，认真审核开户资料并通过相关管理系统和公众信息网等途径核查资料的真实性，合法性，完整性。

 

    二是账户的开立，变更，撤销及时向人行核准或报备，确保人行系统和我行系统信息一致。严格执行大额和可疑资金支付的审查，审查相关的支付依据，账户变更和撤销时，认真履行授权审批控制加强审核和时候稽核，坚持“一户一档”，确保帐户资料的齐全，完整，有效。

 

    反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，我们必须树立反洗钱意识，落实到每一笔业务处理中。加强学习，掌握技能，增强紧迫感，主动地严格地履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险，提高反洗钱能力。