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工行温州鹿城支行营业部内控规范化连创星级

时间:2017-06-22 09:30:36  来源:银行界网  供稿单位:工行温州分行  作者:包君军

    过去一年多以来,工行温州鹿城营业部紧紧围绕运行考核指标,查找薄弱环节,分析事件隐患,强化事前事中过程管理,促进运管工作再上一个新台阶,近期连续多个季度被市分行评为内控规范化星级网点称号。

    抓大不放小,缜密内控监督环节。该网点着眼于细节,小到柜员的物品摆放是否会无意间造成差错,大到业务操作是否会因疏忽造成风险事件,现场经理每天都一丝不苟地查看监控。坚持网点现场管理人员周工作、月履职汇报制度,强化现场管理人员履职到位,将差错、风险扼杀在萌芽。在积极防御外部风险冲击的同时,狠抓内部管理,从业务集中处理、远程授权和风险管理入手,坚持联动机制,与运行督导员、运行主管紧密配合,将业务信息、注意事项传递到位、不偏不倚、不折不扣地落实到实处。同时充分利用各类业务监测数据提升业务质量,做到每日一通报,确保通报人人知晓,杜绝重复发生。

 
    检查常规化,规范日常化。网点通过非现场、现场和突击检查等方式对员工操作行为和各项业务制度执行情况进行检查,每日对检查出的错误、问题逐条、逐项序列,及时整改落实。通过物品定位、操作定型的基本规范为抓手,逐步培养员工养成良好的操作习惯。与此同时,将网点发生的风险事件作为典型案例,在“三会”中加以强调,引以为戒,避免重蹈覆辙。对于发生风险事件的柜员,网点成立帮学小组,以老带新,以强带弱,开展了“二对一”帮扶,由一名业务素质高的柜员和现场经理对风险事件柜员进行重点关注和帮扶,对其经手的业务实行边审核边讲解,明确业务风险点,实时帮助柜员提高风险把控能力。
 
    内控于心,建立网点定期学习制度。利用晨会互动的学习形式,让员工明白正确的业务操作流程,明白风险防范的重要性,通过设置柜员核算质量考核得分,在柜员间形成你追我赶的氛围。同时要求排名后三名的柜员组成合作团队结合自身差错,制作业务培训PPT分析差错、明确业务处理要点,通过周会学习避免同类错误重复发生,提高判断问题解决问题能力,从而不断提高核算质量。同时制订持之以恒的业务知识培训计划,每周三班后对业务及存在问题进行培训和规范,与隔周的技能练习相结合,做到业务培训与技能培训两手抓,建立坚实的内控壁垒。
 
    细化考核机制,提高核算质量。网点根据上年制度执行、运行质量、运行风险、运行效率等具体情况,制订了新的一年《内控管理实施细则》,从业务集中率到风险暴露水平、从凭证整理到远程授权,逐条确立奖惩措施,加大了问责与处罚力度,按差错情况对员工进行处罚,做到有错必罚,有错必纠,奖罚分明;使“违规必将付出成本”的观念深入人心,从而进一步提高柜员风险防范意识,提升日常风险把控能力。同时通过在营业部设立内控竞赛榜,将员工每月业务情况制作成表格,张贴在墙上,无差错员工为优,比一比看谁的优最多,从精神上激励员工,使柜员从“要我做”到“我要做”思想上进行转变,来减少员工违规行为的发生,鼓励柜员争做“零差错”员工。

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