工行镇江分行营业部从抓实效发出推进“三严控一提升”活动开展

    今年以来，镇江分行营业部在“三严控一提升”网点专项管理活动开展过程中，以抓整改为重点，以提内控实效为目的，通过学习培训、专项整治和对重点环节履职要求的明确，有效地提升了重点风险环节的防控质量。一季度、二季度网点风控质量均列支行前列，有二个网点实现了零差错。

    一、精心准备，有序组织活动开展。在省分行活动通知下发后，该行总经理室对如何开展活动和如何提高活动的实效进行了专题研究，成立了由总经理任组长的活动领导小组，由分管副总经理具体负责，并从多个层面对活动开展进行了布置。一是召开中层干部会议进行了集中学习，对网点、营销部和内控部的工作要求进行了具体布置；二是由内控部定期检查活动进度和专项整改的情况；三是在月度内控案防会上通报活动开展情况，对存在问题提要求、定措施。近期的检查情况表明，通过上下联动和专人负责，活动达到了预期效果，一些重点环节的风险控制中出现的问题得到了纠正，网点管理人员的履职质量有明显提升。

    二、细化落实，切实做好专项治理和检查。按照省分行的活动要求，该行从三个层面对重点环节进行了检查和专项整改，并通过培训、检查、规范业务处理要求和管理人员履职要求，达到“三严控一提升”的目的。发现的主要问题有：智能设备钥匙管理、凭证实物管理，对公开户未向人行及时报备，对公开户尽职调查不到位，代发工资协议过期，柜面业务的汇款业务审核不严发生冲正等。对发现的重点问题采取了当时发现，当时整改，当面培训。

    三、明确职责，全面提高网点履职质量。该行在活动开展中，采取了以重点业务、存在问题和履职要求为核心，及时总结和分析存在问题的成因，从流程管理、现场审核和检查督导等几方面找原因，定措施。一是明确各网点负责人为问题整改直接责任人，限期整改，次月复查，并实行了支行和网点二级复查；二是根据问题，对部分业务的操作要求再梳理，下发了对公开户、代发工资和智能设备的内控要求；三是通过高频培训和检查固化员工的操作行为，通过考核提高员工的责任心。