建行郴州分行同心路支行成功拦截两起冒名开户业务

    近日建行郴州同心路支行成功拦截了两起冒名开户业务，其一是一名女性客户持身份证至智慧柜员机办理开户业务，大堂经理李雯发现证件地址为深圳后，认真核对后身份证照片与申请人,发现非客户本人，当即没收客户身份证，并拿到高柜做进一步核对，高柜柜员胡红平通过手工输入与读身份证信息核查身份证发现照片显示不一致。但是客户还是一口咬定就是本人，我行要求客户当天持辅助证件后来我行领取证件。直至下班该客户并没有返回我行领取。

　　其二是一名男性客户首先持身份证件至智慧柜员机办理了开户并开通了手机银行等电子产品,再到高柜主动申请办理高级版网银。 高柜柜员胡红平留意到客户的身份证信息显示是河南的，且表示没有带钱只存款20元；在仔细核对身份证后发现客户本人与身份证上的相片局部存在轻微差异。便通过手工输入与读身份证信息核查身份证发现照片显示不一致，发现手工输入核查时该客户存在新的身份证相片且与面前办理业务的客户外部面貌就有了明显的区别；便主动询问客户是否办理过新的身份证时，客户回答没有，只办理过驾照有重新照相；柜员立马警觉发现不对，该客户应该是冒名开户。后续又询问客户是否会讲家乡话，客户称不会并解释说只有户口在河南。经过一系列的对比与求证确认该客户为冒名开户，当场收缴了客户所提供的身份证以及到智慧柜员机所开立的银行卡。并对客户解释我行对其提供证件存有疑问，要求客户提供其他辅助证件后再退还给他，如当天没有提供过来则下班后我们会将其身份证上交公安机关。该客户虽然一直不承认是冒名开户但是后来直至下班并没有来我们领取身份证件及银行卡。

　　经过这两起冒名开户的事件发现，冒名来开户的身份证多为外地户口且多半会主动要求开通电子产品和高级版网银，开户存款金额不大，被发现后表现的都很镇定。同时我们也发现他们所持有的身份证多半是未在我行开立过结算账户的，身份证读磁可以直接使用，但是手工录入客户身份信息会发现存有客户新身份证件的照片且与前来办理开户的客户外貌差异较大，而且多半是不会讲家乡话。所以以后在办理业务中，如果发现有疑问的我们也可以通过这些方法来进行进一步的识别，防止客户在我行冒名开户，降低我行操作风险。