工商银行鹰潭分行严控资金调度阀门 加强大额资金管理工作

    工商银行鹰潭分行为全面提升大额资金预测预报工作水平，根据该行目前大额资金预测预报工作实际，结合总省行近期对大额资金管理的管理办法和文件精神，采取多项措施缩小全行超额准备金的偏离度，降低资金占用成本。

　　一是建立联系人制度。该行要求各支行、业务相关部门制定专人负责资金信息的收集及上报工作，负责大额跨行资金清算的预测预报工作，高度关注大额资金走向，充分发挥资金调度“第一道阀门”作用，着力提高预测预报的准确性。

　　二是建立大额资金预报制度。要求大额资金预测预报工作包括 “准时预报”和“及时沟通”。“准时预报”是指资金联系人在每日上午8：30前将当日资金往、来款信息通过邮件上报。“及时沟通”是指在客户临时通知分行大额往来款信息时，要逐户、逐笔及时上报分行资金管理员。分行行资金调度员随时监控大额资金往来信息，并根据预报情况全程监控资金实际划拨、到帐情况与省行及时沟通汇 报，每日终了要对当日单笔大额资金往来信息汇总上报省行。

　　三是建立零备付制度。根据总行《超额准备金分档计价实施细则》，分行要求买入返售票据、非结算用途存放同业、短期同业存款、托管资金业务时，资金打款或者来款必须要在16：30前完成，特殊情况要与上级行及时沟通。运行管理部门作为全行资金调度“最后一道阀门”，要积极配合资金管理部门共同做好资金调度工作。每天应于16：40以前完成大额资金汇划授权，对16：40以后的大额资金汇划授权必须及时电话联系资金主管部门，确认同意后才可办理授权业务。从多方面支付渠道压缩人行备付，在同城清算结束后，多余的资金要通过人行全额上缴，实现人行备用金零备付。