建行常德安乡支行着力夯实信用卡业务管理

 

    一是认真开展自查。该行通过自查，进一步建立健全信用卡业务内部控制、授权管理和风险管理体系，该行认真执行上级关于信用卡业务的组织、制度、流程和岗位，明确分工和相关职责。严格执行办理信用卡“三亲见”要求，防止假冒名、借名办理信用卡。

 

    二是审慎核定额度。该行审慎核定信用卡授信额度，防范提供虚假财力证明或无相应还款能力的持卡人提供高额授信并形成不良，着力防范违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现。

 

    三是主动防范风险。该行防范违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现，防范未对持卡人异常交易行为进行监控，导致大量套现引发风险，防范违规办理信用卡透支用于购房等投资性领域或生产经营领域；防范违规批量办卡归集资金流入股市、房市等。该行通过排查，紧盯关键部位，查找薄弱环节，进行根源性整改，通过强化合规教育培训，有效提升了员工风险识别能力，从源头上切实防范信用卡业务风险，保障该项业务稳健发展。（安乡支行）