工行淮安楚州支行强化风险把控全面完成对公结算账户尽职调查

    对公账户尽责调查是工行近期实施的力度较大的防控外部欺诈的风险举措，目的就是要净化对公账户的结算环境、清理“虚假、洗钱、诈骗”账户的生存空间，把风险、隐患堵在银行的大门之外。工行淮安楚州支行积极贯彻上级行的指示精神，调动全辖力量，实施了三轮必查账户、选查账户和督查账户的跟踪核实工作，按照上级行设定的时间节点，自加时间长度，扩大核查范围，提前完成了对公结算账户的排查、联络和核实工作。

    为了保质保量地完成此项突击性的任务，该行由分管行长亲自挂帅，组建了由公司部、综合管理部共同牵头的调查领导小组和督导核查小组，召开部门网点会议，认真学习了总行相关文件，要求各部门、各网点必须按照时间表、路线图和计时器保质保量的完成本次检查工作。 

    在检查方式上，该行采取网点自查、部门检查和小组督查的检查形式，对检查期内的对公结算账户尽职调查报告情况开展检查，因检查期面广量大，该行要求网点不当班人员利用休息日自动认领账户，到实地开展核实调查，把集中性的大任务化解为分散性的小任务，提高了核查效率，加快了核查步骤，节省了核查时间。 

    本次检查要求核查人员要做到“见人、见证、见公司”，不放过任何一个可疑点。收集到的检查资料，还必须与原始资料核对，无误后签字画押，以示负责。为了保证核查人员的合规要求，实行开户柜员、调查人和审批人严格实行岗位分离，各司其职，杜绝混岗。对在核查中出现的异常、疑难情况，逐一填写好报表，上报支行统一研究处置。