为更好地做好零售信贷精细化管理工作，促进邮储银行南通市分行零售信贷又快又好地发展。南通市分行近期在进一步理顺零售信贷业务发展组织框架的基础上，注重从“顶层设计”方面入手，引导条线全员注册并使用“口袋助理”软件，“口袋助理”是一款集“移动OA+智能CRM”于一体的办公APP软件。从移动考勤到任务分配、从客户管理到外勤拜访，均跃然纸上，立体而全面地反映了每日全区的零贷业务动态。软件的使用极大地整合了各种资源，提高了条线办理业务的效率，南通市分行主要从以下几个方面着手推进“口袋助理”软件的使用
一是高度重视，组织推动。市分行分管行长身体力行，第一时间注册并使用“口袋助理”软件。此外，全行高度重视口袋助理软件的推广使用，零售信贷部牵头组织召开县行分管行长、拓展部负责人、综合业务部经理会议，向条线员工宣贯APP软件使用的重要性，并定期跟踪监测各单位使用软件的情况，发布通报，中后台管理人员每日查看客户经理外勤拜访情况，线上点评拜访总结。
二是开展培训，强化支撑。一季度以来，市分行零售信贷部通过“QQ远程培训+现场演示”结合，安排专人深入县域支行，现场培训口袋助理软件的操作方法及功能特点，确保“人人知晓，人人会用”，进而着力实现客户信息与金融需求的动态管理。通过几轮培训与宣传，目前全区“口袋助理”注册几乎达到全覆盖。
三是依托平台，定期跟踪。“口袋助理”的投产，提升了全行零贷业务金融服务的精准度，是零售信贷业务的金融“活地图”，是人力资源管理的“指南针”。利用软件中移动考勤、客户管理、外勤拜访等功能，要求信贷服务站信贷客户经理每日使用考勤功能签到，便于支行长了解信贷客户经理的日常行为；要求支行将流失客户名单、弱联系客户名单、存量客户名单以及其他客户名单导入口袋助理软件，便于信贷客户经理实现名单制营销；要求客户经理走访签到，并留存相应的影像以及撰写拜访总结，实现管理人员对信贷客户经理的精细化管理。
总体看，“口袋助理”的布局，将真正实现市、县、网点、金融服务站等多级邮政银行机构实时动态共享零贷客户营销资源，从而为更高效地开展个人信贷金融服务提供有力保障。
