建行娄底新城路支行成功堵截一起诈骗案件

    3月22号下午，一位女士手持电话神色慌张的来到我行新城路支行大厅,大堂经理立即上前询问客户需要办理什么业务, 客户急匆匆的表示: 今日没有登录我行网上银行进行过任何操作，但是下午却接二连三收到95533发来的短信，短信提示自己的资金已经被转走，随后短信提示账户余额为0，,短信提示可以拨打这个“建行工作人员电话进行咨询”，现在正与其通话的正是这个所谓的“建行工作人员”，来电目的是和客户确认今日是否在网上银行上面进行了操作，如果客户自己确认自己确实没有转账，经验证通过后资金可以退回到原支付账户上，但前提是现在需要向其提供短信验证码。我行大堂经理听后当即要求客户停止其与所谓的“建行工作人员”再通话，并第一时间将此情况报告网点负责人。 网点负责人在接到消息后，对这件事情高度重视，第一时间协助客户重置其网上银行登陆密码，并与此同时通过网上银行查询客户当日账户交易明细。经查询发现，账户明细显示“保证金转入”，网点负责人根据自己的专业知识以及以往防诈骗经验推断，该笔资金很可能在客户开立的账户贵金属保证金账户下。当即，客户登录其个人网上银行，在账户贵金属-我的保证金下查询到了该笔资金。原来，该笔资金被不法分子划转至客户账户下开立的保证金账户里，一旦客户向其提供支付短信验证码，随后资金就会被真正转走。由于客户查询账户余额显示为零，故以为该笔资金已经被划取，不法分子也正是利用这一点，让客户相信自己的资金被转走了 随后，新城路支行网点负责人向客户解释了骗子的种种作案手法，并且表示平时要保护好个人信息，特别是自己的短信验证码一定不要发给任何人，短信验证码就是客户资金的生命线。至此，新城路支行在网点负责人的带领下成功防止了一起电信诈骗事件，使我们的客户避免了财产的损失。