为积极应对错综复杂的经济环境，进一步提升理财经理的专业素质，加快理财、代理基金、保险业务发展，推动中间业务收入稳步增长，工行温州分行成立投研菁英团队并召开首届重点产品投研分析会，制定团队建规划发展目标和措施。
激发活力，保持先锋作用。以提供产品信息支持，深化业务及市场分析，强化整体营销推动为目标，采用支行推荐、分行甄选的方式，从各支行中共挑选出20名销售业绩突出、善于业务钻研、精于资产配置的优秀理财经理，成立首届投研菁英团队。团队担负着市场动态分析、客户需求捕捉、产品信息搜集、营销指导推动及服务亮点发掘等使命和职责。市分行将根据上述职责的完成情况对投研团队成员进行考核，按月评分，采用优胜劣汰机制管理模式，根据成员半年度的业绩排名情况，排名靠前的团队成员将获得培训交流、评先评优及晋升资格等优先机会，而对排名靠后的成员进行淘汰，并选拔业绩表现优异的理财经理增补进入团队，以充分发挥投研菁英团队在产品销售中的模范先锋作用。
引领全辖，发挥标杆作用。通过业务交流、实战培训、资源倾斜等方式，为投研菁英团队搭建平台，使团队成员在信息畅享、菁英云集的队伍里快速成长，逐步成为专业能力突出的理财规划师。投研菁英团队通过履行以下三项使命，引领全辖重点业务稳健发展：一是实时关注全球金融市场动态及时事政治，研究个人金融业务市场发展趋势，关注和收集同业新产品信息，每周出具市场动态分析报告；二是认真研究客户需求动态变化和该行产品特点，积极创新营销新思路与服务新体系；三是每周对支行理财经理进行业务培训与产品指引，为支行重点产品营销工作提供技术指导和业务支持。凭借投研菁英团队的标杆作用，以点扩面，激活全辖理财经理争优创新意识，提升整个理财经理队伍的专业素质和全资产配置能力，以推动零售业务成功转型。
传播理念，增强客户体验。投研菁英团队每周对支行理财经理进行业务培训与产品指引，为支行重点产品营销工作提供技术指导和业务支持，并通过微信、网讯等渠道对服务新系统和营销新模式进行广泛宣传，不断向全辖传播多元资产优化配置、全过程目标管理及分层服务创新推进理念，不断引领全辖加快理财服务创新，增强客户增值服务体验，提升客户粘性和满意度以专业服务赢得客户，全力打造温州分行财富管理优质品牌。
