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建行常德武陵支行成功堵截一起冒名挂失事件

时间:2017-03-09 16:17:40  来源:银行界网  供稿单位:建行常德市分行  作者:黄曼妮

    2月下旬的一个下午,一名年轻女性客户来到武陵支行要求办理挂失业务,由于客户既不记得卡号,又忘了密码,最后只得到柜台办理。客户按要求出示了身份证,由于身份证是十年前办的,上面的照片有些模糊,经办人员就按流程通过联网核查比对信息,核查时发现客户与照片有些不符,核查照片上下人的下巴有一颗痣,而客户却没有,客户坚持说是本人,并解释说自己做了一些整容,所以不太像。经办人员调出卡主的信息资料并与之核对,该客户只能回答一小部分内容,最后客户吐露了实情,原来她与卡主是表姐妹关系,因卡主回了邵阳老家便委托其挂失补卡,她认为和表姐长相相近能蒙混过关,没想到银行审核仔细、严格把关、发现破绽,挂失业务没有办理成功。

 
   挂失业务是高风险业务,客户持他人身份证办理挂失业务,对账户本人的资金及信息会有极大的风险隐患,柜员稍有不慎,会给银行带来资金损失和声誉风险。通过这起冒名办理挂失业务的事件,可以得到了以下启示:
 
    1.必须认真执行规章制度。在办理业务时,必须严格按规定的业务流程办理,不论是经办人员还是现场审核都必须认真核对,将风险消除在萌芽阶段。
 
    2.必须保持高度的责任心。在对身份核对存在异议时,客户言词激烈时,柜员要坚持制度,运用身份核查系统和客户信息系统查找差异,并指出差异婉拒客户的不合理要求,并进行耐心细致的解释,取得客户的理解。
 
    3.必须加强业务学习。网点要定期组织员工加强业务学习和案例分析,把风险防范意识渗透到每一位员工的思想中,落实到每一项操作流程中,贯穿到每一笔业务操作中。(武陵支行)
                           
 
 
 
 

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