建行常德柳叶大道支行成功堵截一起客户冒名开户

    2月17日上午，一位年轻男子来到了柳叶大道支行会计柜低柜，要求开立一个单位基本结算账户。只是提出：法人代表本人不能来，有身份证及委托授权书。经办柜员谢颖按照规定流程先通过COST分行特色向后台扫描营业执照核实证件真伪，再通过人行账户管理系统打印身份证联网核查，在证件核实真实后，经办柜员又询问了法人代表的电话，该男子从随身携带的本子里抄在开户申请表上。

    虽然法人不能亲自到场，而授权给他人办理的情况很多，但是财务人员不熟悉老板的电话，且未留存在手机里，这个细节，还是引起了小谢的高度注意：因为注册地是本市，但是代理人和法人代表都是异地外省身份证，出于一种职业的敏感，经办员小谢在联系代理人所提供的法人代表电话之前，悄悄的在系统里查询该法人的预留手机号码是否与代理人所提供的一致。然而通过6106、2548查询出来的电话号码，却与该代理人提供的不一致！这是怎么回事？经办柜员没有直接拆穿客户，而是不动声色的按照系统里查询的号码拨打过去，对方是法人代表本人，对开户的事却一问三不知。柜台对面的客户见状面有愠色，不悦的说道怎么会有两个号码，要求柜员按照他所提供的拨打过去。为了揭穿该客户不为人知的目的，经办柜员拨打了该客户自己所提供的法人号码，对方完全对答如流，快得让人难以置信。同一个法人名字，同一个身份证号码，不同的电话号码，不同的接听人。事已至此，无需等客户经理上门核实，经办柜员已经礼貌的拒绝了该客户要求代理开立单位基本结算账户的事宜，委婉的要求该单位法人本人前来办理比较合适。客户虽然有些恼羞成怒，只能悻悻离去。

    柜员在业为客户办理开户业务时，一定要做到多留一个心眼，只有这样就多为自己、为建行建设了一道防火墙。