建行常德紫菱路支行成功办理全省首笔保险中介公司资产托管业务

    2017年1月16日，紫菱路支行与湖南省宏鑫保险代理有限公司达成合作意向，同意办理资产托管业务，2017年2月，该公司的托管资金专户在紫菱路支行开立，该行向省行报送的《关于与湖南省宏鑫保险代理有限公司开展资产托管业务的请示》获批，随着客户资金到位、各项协议的签订，标志着全省首笔保险中介公司资产托管业务落地。

 

    获取信息  行动是金

 

    新年伊始，市行机构部下发了《关于尽快做好保险专业中介公司托管业务营销工作的通知》，文件指出：按照保监会要求申请保险代理、经纪业务许可的保险专业中介机构应在大型商业银行或股份制商业银行等具有托管经验的银行中选择1家，签订托管协议，开立托管账户，将全部注册资本存入托管账户。此项政策对积极营销托管业务意义重大，要求高度重视，抢占市场先机，全力争取该领域的托管业务合作，并积极建立长期沟通纽带，不断提升托管市场份额和综合贡献。获取该信息后，该行立即收集全市保险专业中介机构名单，由于具有法人资格的常德市保险中介公司仅此一家，确定目标客户后，该行第一时间送上金融服务方案。

 

    上下联动 成功落地

 

    该行人员第一次登门拜访该客户时，客户非常惊讶，因为保监会文件下发后，该公司第一时间咨询了该公司的基本户开立行，但此行以暂未接到上级行同意办理有关该项业务的通知而暂未受理，而建行是主动上门，该行专业的服务得到了该公司董事长的认可，同意由建行托管该业务。由于湖南省建行该项业务也没有开办的先例，在托管账户的开立、托管文本的签订、业务流程、会计核算等方面，都无从下手，在省行、市行机构业务部相关人员不厌其烦的指导下，并多次下发北京、湖北等一级分行的文本协议和流程供该行参考，终于办理成功。

 

    携手合作 实现双赢

 

    双方合作后，该行从客户处获悉省保监局召开全省保险中介会议，督促各公司严格按照该文件迅速开办资产托管业务，客户立即将全省保险公司及中介公司名单分享给该行，并在会上宣传与建行合作经过，全省各兄弟行纷纷开始行动，纷纷与客户建立对接关系。同时，该行以托管业务为切入点，将进一步深化与湖南省宏鑫保险代理有限公司的业务合作，逐步提高综合收益水平。（紫菱路支行）