黄冈工行重视风险专项治理

    全面开展“员工违规与客户发生资金往来”的专项排查活动，重点排查实物票据和押品管理、飞单、非法集资和民间借贷、托管存管业务、违规担保、基础核算和介质管理、代理投资第三方资产、代理销售、同业业务、资管业务十大重点领域和关键环节的潜在风险，分析风险点可能导致控制失效的因素和缺陷，强化重大风险和风险趋势的监控与提示。着重排查员工帐户资金管理状况，排查员工是否存在参与“飞单”业务、非法集资和民间借贷、违规担保和经商办企业。一是加强非现场监测分析与核实工作。以总行非现场监测数据为依据，实事求是完成员工资金帐户的核查工作。二是自查与组织排查并举，限期自报。在各种案例学习教育基础上，开展组织排查和自查自报，全面分析和排查潜在风险。以11月底为期限，员工如有违规与客户发生资金往来的必须自报，对隐瞒不报被总行非现场监测、市分行核查属实的责任人及管理人员加重问责，发现一起问责一起毫不姑息。组织排查以走访、座谈、系统查询等方式深入了解、深层排查。三是加强监督检查的再跟踪，深入排查，各单位以各类监督检查发现的问题为主要线索进行再跟踪、再检查，对员工违规行为决不放过。市分行部门、支行、网点排查面均达到100%，排查在职人员达到100%，自查自报人数人为900多人。经自查与排查，活动期间未发现有员工违规与客户发生资金往来情况。