进入四季度以来，工行忻州分行深刻认识加快理财产品营销进度的重要性和紧迫性，挖掘产品卖点，锁定客户目标，采取重点产品纳入支行临时性重点工作考核，同时纳入网点个人金融业务竞争力考核等有力措施，大力开展个人理财业务工作拓展，全力推动个人理财产品营销。
该行上下统一思想认识，根据不同种类个人理财产品的产品特点，确定不同的营销策略和营销方向，加快营销步伐。认真做好业务引导，及时将理财产品的营销要求贯彻到支行、网点，充分利用电子门楣加大营销宣传。并依托网点平台，充分发挥大堂经理和前台柜员的作用，捕捉和发掘目标客户，积极营销本行个人理财产品，吸引、争揽更多的他行客户。
为提高支行对个人理财产品的重视程度，该行实行重点产品纳入个金专业考核制度，将保本理财产品、结构性存款及区域理财等重点产品纳入个金临时性重点工作考核。并纳入网点个人金融业务竞争力考核，在个人金融业务专业考核中，将保本理财及结构性存款理财销售额考核比重进行适当提高；同时为营造争优创先的工作氛围，实行支行及网点理财产品销售业绩日排名通报制度，在网点销售排名榜中将网点负责人列于其中，进一步增强了营销人员工作责任感。
该行理财经理对已购买理财产品的客户进行台账管理，根据即将到期理财产品客户名单，逐日对到期的期次理财产品进行监测，切实做到心中有数，目标明确，有的放矢，主动落实。弄清客户对理财产品的需求信息和资金的使用动向，不失时机进行再次营销，承接新发行的理财产品，从而实现理财产品的持续销售，防止存款流失，不断提高客户贡献度。
营销人员引导客户理性投资，注意理财产品的风险揭示和收益特征，引导客户根据自身的风险承受能力，选择适合自己的理财产品，并在自身的财力范围内合理配置不同的理财产品，彰显我行为民服务新形象，提升服务口碑，促进个人理财业务稳健发展。
