工行朔州分行抓好帐户管理关键环节控制，防范外部诈骗风险

    工行朔州分行针对当前银行业外部团伙诈骗客户资金的案件反映出的金融犯罪新特点，和当前案防形势对我行加强案件防控和风险管理提出了新的要求。采取有力措施，有针对性地抓好关键环节的控制。实行结算账户营销与审批管理相分离的原则，建立办理开户业务“营业网点受理、营销部门尽职调查、账户审批部门集中审批”的基本流程，加大对开户信息真实性、完整性和合规性的审查力度。开展单位银行结算账户年检工作，落实年检工作责任部门，明确年检主要内容，对不履行年检义务、且符合人民银行清理要求的账户，坚决予以撤销。开展长期不动户清理工作，制订《长期不动户清单》，明确每一账户的责任机构、责任人员，从上到下有交接、有落实、有执行、有反馈。建立标准化对账管理体系，将“三新一异动”账户，包括新开户、新注册网银、新更换印鉴、资金异动账户纳入重点对账账户范围，加大对账力度，增加对账频率。通过省分行集中监控体系，实行以数据分析为基础、以监督模型为风险识别引擎的风险导向型监督模式，加强对资金异动等风险事件的识别、核查，增强风险管控力度。