建行长沙双拥路支行成功堵截三起疑似团伙冒名开户案件

    “请问您属相是什么？”，“你问我这个干什么，属龙。”，“您89年出生怎么会属龙呢？这肯定不是你的证件！……”

    11月19日下午四时许，建行长沙双拥路支行连续接待了三位年轻客户，先是两人要求新开卡并签约网银盾，另一人持当天上午在其他网点新办的卡要求签约网银盾。近期，营运主管组织我们着重学习了人民银行2016年261号文的相关规定，要求全体柜员小心求证、谨慎识别客户是否本人身份，要求经办人员在通过身份证鉴别仪核实证件真伪及有效性后，要慎重地通过多种方式辨别客户与证件是否为同一人。11月19日我行柜员通过仔细辨认，柜员开始怀疑三人均与所持证件非同一人，面对客户刻意表现出的不耐烦、粗鲁大声催办、不愿配合提供辅助证件的压力，柜员通过突然询问三人生肖、农历生日等问题，使三人措手不及，均出现回答错误或支支吾吾等情况，由此识破三人冒名开户的企图，三人见已露馅，装作接听电话弃身份证而逃，我行立即将该情况上报公安机关。

    如今不法分子通过各种手段企图冒名开户的现象屡见不鲜，但凡冒名开户都存在身后不可告人的目的，金融机构有义务堵截冒名开户，维护金融秩序。在实际办理业务的过程中，在借助身份证鉴别仪核实证件的基础上，我们应认真核实客户与所出示证件的一致性，对于难以确定是否为同一人的情况，应要求客户提供其他辅助证件，并通过生肖、农历生日、单位地址、预留电话核实、其他历史账户信息等各种方式确认是否存在冒名开户的情况。这是一场与不法分子斗智斗勇的较量，我们在为广大客户高效、准确、及时服务的同时，客户的资金安全更为重要，这就要求我们保持高度负责的工作态度，从源头上杜绝外部欺诈风险。