为打造专业、卓越的个人客户经理团队，进一步提升客户体验感受，工行忻州分行着力加强个人客户经理队伍建设，采取硬措施、硬管理，以“业绩考核”为手段，以客户拓户、存款增量、重点产品营销为核心考核指标，培育适合经济转型发展的创新型人才团队。
一、强化教育培训。建立客户经理教育学习培训制度。为适应当前金融发展和市场变化的新情况、新问题、新要求，该行坚持客户经理工作与学习并重、发展与素质并进，建立客户经理教育学习培训制度，组织开展晨会和例会学习、集中和自主学习、行内和行外学习、定期和不定期学习等多种形式相结合的学习方式，形成了“比、学、赶、帮、超”的“勤奋学习”氛围，促进了客户经理综合能力的提升。
二、强化风险防控。不断强化客户经理的案件防范意识，要求客户经理不但业绩突出，还要洁身自好。增强自律意识，提高道德风险水平，依法合规办理业务，不与客户进行不正当交往。同时不断增强客户经理的风险识别能力，把风险控制在最低限度，消除风险隐患，保障工作的健康开展。
三、强化风险排查。加强员工行为轨迹控制，按季度开展“员工异常行为”等专项排查活动，通过日常观察、业务检查、个别谈话、社会走访等日常管理形式和谈话、问询、走访等方法开展异常行为排查，深入了解和掌握客户经理包括8小时之外的行为状况，准确摸清员工“生活圈”、“消费圈”、“社交圈”情况，多渠道了解员工行为轨迹，及时掌握员工的思想动态，强化员工思想、行为管理。
四、强化监督管理。该行强化直通式考核力度，将客户及产品指标分配到客户经理，做到奖励比例与贡献挂钩、与业绩匹配；落实营销制度，建构起科学、有效的客户经理绩效考核、管理体系，充分调动客户经理的工作积极性。
