工行宿迁分行进一步规范业务操作流程

    今年来，工行宿迁分行为了规范全行业务操作，防控业务运营风险，从二季度开始结合总省行业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理要求，通过多种措施落实专项治理要求，取得较好成绩。
   
    一、强化员工治理内容学习。结合总省行专项治理要求，在四月份出台下发《宿迁分行关于开展业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理的通知》，要求各支行各网点组织员工学习专项治理的重点风险即“员工代客户办理业务”、“虚增交易量”、“内部/表外帐户使用错误”、“柜员随意简化操作流程”等；以及屡查屡犯风险即“未核实客户有效身份证件或核查信息不符”、“漏客户签章（名）或签章不正确”、“业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规”等内容。要求各单位在组织学习时，要求每位员工对每项治理内容逐一进行剖析，分析哪些业务环节容易导致风险事件的发生，哪些主观因素容易导致这些风险事件的发生，以提高员工对专项治理内容的认识和防控。
   
    二、及时进行重点风险提示。内控合规部主管业务运营风险管理的副总经理同时兼任业务运营整改督促与责任认定岗，每天在进行业务运营风险事件督促整改的同时，对柜员发生的涉及业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理内容的风险事件，要求网点负责人及时组织责任人进行自我剖析，并组织网点人员进行举一反三讨论，防止类似风险事件再次发生。相关剖析材料以及讨论内容及时上报市行。
   
    三、实行重点人员帮扶管理。三季度市行对发生重点风险或是被总行确认为“屡查屡犯”人员的，按照治理方案，列入重点关注人员管理，利用市行到基层沟通督导、检查审计，或者派人专项督导等方式，到网点与核查人员以及责任人分别进行一对一面对面沟通，听取柜员对自己风险事件的主观原因分析，以及他们的风险控制措施，了解网点的分类管理情况以及一人一策的防控措施，推动专项治理工作。
   
    四、严格责任认定考核问责。对于被总行确认为“员工代客户办理业务”“虚增交易量”“内部账户违规挂账”“随意简化操作流程”等主观故意类高危风险事件，对责任人通过加大积分、扣减绩效处理；现场管理人员减半处罚（含积分减半），每月责任认定不重复处罚。对于柜员因“未核实客户有效身份证件或核查信息不符”“漏客户签章（名）或签章不正确”“业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规”等风险事件，被总行确认为屡查屡犯员人员，实行责任人待岗处罚。网点当年不得评为先进单位，管理人员不得评为先进个人。