建行长沙马坡岭支行连续成功堵截两起冒名开户事件

    目前，建行长沙马坡岭支行个人银行结算可疑账户排查刚刚结束。近日，竟有两不法分子利用捡来或网上买来的身份证进行冒名开户，被该行柜员及时发现，成功堵截了两起冒名开户事件。

    上午11点多，一个20岁左右的男子拿着身份证，说办卡。经办柜员按规定做了证件核查，查看身份证。但一看身份证一比较，就发现本人与身份照片相差太大。遂叫主管授权核实，双人核对后一致认为是一起冒名开户，于是要求该男子出示其他辅助证件，该男子刚开始还说本人拿身份证开卡怎么还需要辅助证件，但后来看我们已识破，于是悻悻的走了。但紧接着，又是一名女生开户，因为要修改信息，经办柜员叫主管授权复核，虽然该女生轮廓与身份相片相似，但受前面客户警示，主管更加仔细地核对了一下身份证信息，发现肤色不太一样，身份照片偏黑，而本人较白，于是让该女生报自己的身份证号码，结果发现，该女生对照着自己的手机在念，由此确定，又是一起冒名开户。柜员遂要求本人来前来办理。

    虽然目前开户需要核查身份证识别有效期，但很多对于未在我行开户或重新办理身份证后未在我行系统识别的客户，仍然需要柜员的火眼金睛来识别冒名开户。所以，在办理开户业务时，一定要仔细核对身份证件。对于身份信息发生较大变化的尤其是照片无法辨别是不是本人的，一定要客户提供其他辅助证件方可办理。对于可疑的，柜员要通过核对身份信息，通过核对已在我行办理的业务信息等核实身份。

    认真核实客户身份信息不仅是反洗钱的要求，同时也是规范操作，防范风险的要求。所以，每个柜员应该履行好自己的职责，做好身份识别，不给不法分子以可乘之机。