工行忻州原平支行深入贯彻“大零售”发展战略，瞄准存量和外拓两大市场，把抓中高端客户、抓私人银行业务做为支行服务储蓄存款、增加中收贡献以及提升同业市场竞争力的利器，私人银行业务梯队储备取得长足发展，截至7月底，100万元以上体验客户净增95户，全辖排名第一
一是高标引领。“高管管高端、高标引领”是私人银行业务成功的唯一途径，这是多年来得出的结论。支行领导班认真落实“高管管高端”机制，主动约见、拜访本外地高端目标客户，拓宽了业务市场。
二是组建团队。为进一步提升私人银行业务竞争力，该行积极落实“专家办”方针，按照1+3配置组建了专门私人银行营销团队，为四个网点配备了专职个人客户经理。优中选优，由一名经验丰富的客户经理担任全行财富顾问，突出引领作用。
三是强化培训。为不断提升私行客户经理业务和营销技能，该行高度重视对私行客户经理的培训工作，除定期组织私行客户经理专题周例会外，还多次邀请省市分行专家来进行业务督导及培训，共同分析市场形势，提高私行产品营销技巧和配置策略。
四是锁定目标。通过省行下发每日产品申赎明细，充分利用财富顾问CRM系统和客户经理PBMS系统，锁定目标客户，挖掘客户需求，及时跟进营销。以优质服务赢得客户，力求达到营销成功。
五是适置产品。利用工行私人银行产品优势，深度挖掘私人银行客户投资需求，根据私人银行产品的期限、预期收益率、风险等级、投资结构等为客户配置合适的产品，大力拓展新客户。
