工商银行晋城分行建立闭环式监督检查控制网络 夯实合规管理基础

    严密的制度是各项工作有效开展的前提，强有力的监督检查则是确保各项规章制度有效执行的重要手段，工商银行晋城分行积极建立起检查、督导、整改、追责“四位一体”的闭环式监管控制网络，进一步夯实合规管理基础。

    一、建立立体式的监督检查模式。建立现场检查与非现场检查相结合、定期检查与不定期检查相结合、全面检查与重点检查相结合、查业务与查行为相结合、查交易与查时段相结合、信息共享与数据挖掘六个结合的工作机制，充分利用各类数据、信息、检查手段，精准定位检查督导重点，增强检查的威慑力和实效性。

    二、以风险导向开展检查督导。按照“风险导向，督导并重”、“有效覆盖，重点突出”的原则，在全辖开展关键环节业务检查，重点检查网点标准化管理改革、核算印章改革和电子验印系统应用后，关键岗位人员履职、关键环节风险控制情况，对部分高风险的账户和内部账户逐一排查，跟踪落实整改，进一步加强业务运营风险管理，提高制度执行力。

    三、建立整改跟踪机制。按照“谁检查、谁跟踪”的原则，建立持续跟踪整改责任制。检查机构督促被查机构落实整改，加强现场整改的指导，分析问题原因，将正确的操作方法和制度流程进行现场帮教，现场能整改的要立即整改，对其它问题整改情况要跟踪到底。

    四、细化考核追究责任。制定风险事件责任追究制度，明晰考核内容及奖罚措施，对差错多、屡查屡犯的柜员进行不同程度的绩效扣减，而对未发生风险事件的柜员进行经验交流，奖励绩效工资，从而达到鼓励先进，鞭策后进的目的，促进支行内控管理水平、业务核算质量和员工执行规章制度自觉性的提高。