工行忻州分行合规操作严防理财产品销售风险

 

　　一、高度重视，周密组织。市分行高度重视，精心组织，周密安排，抽调业务骨干定期不定期地对网点进行抽查，保证检查质量，做到不留死角，不走过场。

 

　　二、学习培训，常抓不懈。该行组织营销人员深入学习《合规管理基本规定》、《违规积分管理办法》以及个人理财产品销售的有关规定，教育员工增强合规意识和风险防范意识，培养员工按制度、按流程办事的习惯。

 

　　三、规范操作，强化管理。通过对理财销售人员进行培训，要求其严格遵守理财推介及购买流程，即在充分了解客户需求及风险承受能力的前提下，推介与其风险承担能力相匹配的我行在售理财产品，并详细告知客户产品信息，此外，柜面销售理财时，做到让客户认真填写理财业务申请书、理财销售协议书等，亲自抄录风险告知，力争做到流程规范，确保我行理财稳健持续发展。