工行温州分行加强异常交易监控防范信用卡套现行为

 

    积极开展异常监控核实、调查工作。结合风险监控系统，提升监测核查力度，切实加强异常交易监控管理，做好各类疑似套现调查工作，坚决制止信用卡套现行为发生。具体作法是：

 

    提高思想认识，高度重视各类风险卡片的调查回复工作。组织监控人员切实加强学习，充分认识防范套现风险对信用卡健康发展的重要意义，尤其是加强对总行信用卡实时监控系统、银联风险信息管理系统的学习应用，充分利用总行、银联风险监控系统，做好调查回复工作。

 

    加强异常交易监控分析，提升风险防范能力。结合本地区风险卡主要特征，深入研究本地区风险卡发展趋势，有针对性地采取有力措施，严防持卡人违规套现。对于特殊监控需求的，总省行协查数据批量转来银联协查函及总行牡丹卡中心业务调查函，按总行要求逐户调查，确认存在套现行为的，及时处理向负责人报告，并及时向上级银行卡中心回复调查结果和处理措施。