工行黄冈分行“虚实”结合深化内控合规“基础强化年”活动

    今年以来，工行黄冈分行认真落实省分行“九真要求”，以“内控合规基础强化年”及“制度执行年”主题教育活动为契机，结合“抓党建、控风险、促发展”活动，采取务虚和务实相结合的方法，持续抓好操作风险、合规管理、业务运营风险核查等工作，上半年该行被省银监局评为全省“良好金融机构”，在省分行内控综合考核和反洗钱个人客户信息完整率考核上，均取得系统排名靠前的好成绩。

    有效推进内控合规“基础强化年”活动。一是开展“大宣传”，全面营造合规管理和风险防范文化氛围。通过举办《内控园地》电子期刊，宣传“基础强化年”动态活动8期；开展内控案防箴言警句征集宣传工作，在全辖范围广泛征集合规文化箴言86条、漫画12条、准则15条，并挑选49条典型箴言警句报送省分行推广使用；二是组织全辖认真开展“内控合规大巡讲”活动。通过开展“内控合规大家谈”，围绕“践行合规、从我做起”主题开展征文及演讲，各支行向市分行推荐优秀征文33篇。三是开展基层行长内控合规专题授课活动，市分行和各支行主要负责人为所在机构干部员工进行了一次内控合规专题授课，并带头撰写听取省分行行长专题授课后的心得体会。

    切实履行监督检查职责，落实问题整改。通过组织现场和非现场检查，充分揭示了全辖新业务、新产品的内部控制缺陷和蕴藏的操作风险，从源头上得到了预防遏制。上半年开展和配合内外审计检查项目32个，经过现场与非现场检查发现问题93条，目前已整改率达到90%。

    全面开展业务运营风险核查，提高核查工作质量。一是建立集中培训机制，提升核查监督履职能力；二是以“屡查屡犯”风险事件专项治理活动为契机，创新运营风险核查方式；三是保证内控巡查全面覆盖，重点对屡查屡犯问题、重大违规行为、核查回复超时、虚假回复等突出问题开展全面治理。