工行淮安分行开展票据业务风险大检查

    今年以来票据市场风险严峻，为进一步控制和防范票据风险，促进辖内票据经营机构审慎合规经营，保证票据业务合规健康发展，工行淮安分行在全辖范围内开展票据业务风险大检查。

    加强组织领导。成立检查小组，由市行行长任组长，财务会计部、信贷与投资管理部、运行管理部等部门为成员，财务会计部牵头负责检查工作的整体推动和汇总工作，其他相关管理部门按照职责分工，负责本专业条线检查。营业部及各支行成立由分管行长及公司管理科、业务管理科等部门组成的自查小组，对本行票据业务自查结果负责。

    突出检查重点。本次检查范围包括2015年至2016年上半年办理的票据业务。检查重点主要包括票据核算及业务管理检查、承兑汇票业务检查、票据贴现业务检查三大方面。具体包括空白重要凭证和业务用章管理、业务核算管理、业务合规管理、人员岗位管理、纸质票据审验、票据交接保管、贴现资金流向、档案管理、贸易背景真实性、申请人资格及授权授信、保证金及担保等方面是否合规。

    保证检查实效。本次检查分三个阶段，第一阶段由各支行自查小组根据市行下发检查要点进行自查整改并提交分管行长确认的自查报告；第二阶段由市行检查小组至各票据经营机构进行现场检查；第三阶段由市行检查小组反馈检查结果落实相关支行整改，总结本次票据风险大检查并进行全辖通报。要求各层级检查人员如实记录检查情况，对检查的合规性、结果的真实性及整改意见的合理性负责，保证检查实效。