工行朔州分行为促进业务运营风险管理工作水平和质量不断提升，确保各级核查人员尽职履职，近日对辖内支行网点核查岗、支行客户经理的履职效率、效果和质量等情况进行了持续性、再监督性的现场检查，检查通过现场检查与非现场监测相结合、日常抽查与重点检查相结合的方式进行。
一、进一步强化现场管理人员履职管理。该行针对检查中出现的业务环节发生风险的现状，要求现场管理人员要严格落实业务审核和事中控制的职责履行，及时发现和解决工作中存在的问题，对重点岗位、重点环节进行重点监控，对高风险柜员实行重点帮扶；同时提醒要注重业务运营风险管理系统中网点日志的管理工作，避免日志事项的漏选、错选，防止网点日志发生未完成事项。
二、进一步加强重点网点柜员管理。该行要求各支行、各网点的核查工作均应充分运用业务运营风险系统风险导向功能，认真分析和梳理风险趋势及风险特征，加强对重要网点与柜员的风险管理，把识别和防控风险作为出发点和落脚点，突出重要风险事项、关键岗位人员、高风险业务领域的核查管理，加大对问题出现较多的网点和柜员的检查和辅导，实施重点帮扶，及时通报，有效地警示全行员工，不断促进风险事件的落实和整改。
三、修订和执行新的考核办法。为了有效防范和惩治违规行为，规范业务运营风险核查工作的开展，该行检查中心对业务运营风险相关管理考核办法进行了修改和补充，加大了对查询查复超时、核查不实事件的处罚力度，进一步增强核查工作的全面性、及时性、真实性，促进核查工作质量全面提升。
四、规范风险分析报告制度。该行要求各支行要规范风险分析报告制度，发生风险事件的支行要及时上报专业整改落实报告，内容包括风险事件的数量、风险涉及的业务环节、专业部门的整改措施和管理建议等方面；同时要向分管行领导及时报告本专业风险事件，并提出具体整改措施和处理意见，促进各专业部门全面了解和掌握本专业风险状况，从而形成合力，做到各负其责、密切配合、齐抓共管，认真分析本专业存在的问题，采取有针对性地措施，消除风险隐患。
