近年来，工行湖南郴州分行进一步以风险信息数据挖掘为核心，在保障业务安全和全行改革发展当中提升了系统价值。
一是充分发挥系统风险预警控制功能，积极进行外部欺诈风险数据库信息采集、搜寻等工作。该行积极与当地公安部门取得联系，宣传推广我行外部欺诈信息系统防范与打击犯罪功能，彰显工商银行“安全大行”形象，得到了当地公安机关的高度支持。2015年以来，该行与郴州市公安局禁毒、治安、刑侦、经侦等支队签署《建立风险信息共享合作机制备忘录》，采集并上报2800多条涉毒、涉赌、电信诈骗等各类案件数据，得到了省分行、总行安全保卫部的高度肯定。
二是主动开展对系统风险信息数据的分析挖掘，增强风险防控的前瞻性和针对性，促进相关业务部门高度重视，并对每笔业务认真调查核实，分类采取措施，针对系统预警的伪冒证件、电信诈骗账户进行风险深度挖掘分析，提早发现及时处置各类风险事件。到2016年5月止，该行依托外部欺诈系统累计预警和拦截信用卡违规申请使用46笔，避免了133余万元资金损失；累计拦截电信诈骗95笔，保障了265.5万元客户资金安全，并协助公安机关抓获犯罪嫌疑4人；累计堵截盗窃案件6起(涉案金额25万元)，协助公安机关抓获犯罪嫌疑6人。
三是积极开展防范外部欺诈风险事件宣传教育，努力提高员工和客户安全风险意识。针对各种电信诈骗，该行一方面利用各种形式将《客户防范电信诈骗安全教育口诀》广泛宣传，使客户了解防范电信诈骗安全教育口诀，提高防范意识；另一方面不断提高员工工作责任心，加强员工防范技能培训，使员工熟悉电信诈骗犯罪手段，掌握防骗处置要领，最大限度地发现和制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率。
四是完善外部欺诈风险信息覆盖，对可疑的诈骗交易、对客户可能出现的风险能事前提醒、事中控制和事后核实。
五是全面开展案件协查和打击犯罪工作。积极与郴州市公安网路安全保卫与技术中心配合，协助全国各地公安机关协查各类外部欺诈案件50余批次，及时反馈涉案账户数据2千余条。
六是严格把好柜面开户关，同时对外部欺诈风险信息系统提示的准风险事件、风险事件及时提醒客户并进行封堵，切实保护好银行和客户资金的安全。 （安全保卫部）
