建行郴州分行高新区支行成功处理一起冒名开户事件

    5月26日上午，某客户来到高新区支行询问自己的手机为什么收到了几个来自95533客服热线的注销短信，短信内容大意是客户的原网银、手机银行和短信通知都已经注销，并且手机预留号码已经更改。一开始大家都误以为只是诈骗分子模拟了95533的号码给客户发的短信，但经柜员仔细阅读完短信后发现情况不同，马上报告营运主管，在核对客户身份确为本人后，柜员通过系统与客户核实了在建行的开户情况，发现短信接收的当天客户在湖北随州开发区支行有开卡情况发生，经过与客户反复核对后基本可以确定这个账户为假冒开户。

    此时客户正在大厅静静等待，营运主管黄冬香立刻联系了湖北随州开发区支行的同事，在与随州开发区支行核对情况后发现：假冒者是以客户已经遗失的在有效期内的身份证通过自助预填单机开了一个储蓄卡，然后再通过柜面办理了网、手、电、短等四项电子产品，并且修改了原客户的预留手机号码，随州方面立刻拨打了假冒者预留的手机号码，但已经是无法接通的状态，随后营运主管黄冬香给客户复印了身份证并让客户填写了一份假冒开户声明表，扫描后发往了随州开发区支行让其做假冒开户进行销户处理，并且给客户重新签约了网.手.短等电子产品，手机预留号码也更改为客户本人的号码，至此客户的问题才得以圆满的解决。

    在柜面核算中谨慎是必须的，风险就掌控在柜员作出判断的那一瞬间。该事件给我行带来的启示：第一：要加强自己对客户的识别能力，多积累经验。第二：一定不要盲目的主观判断，不确定的时候多询问多求助同事，这样能更好的避免风险。第三：对可疑问题和人必须要多询问多求证，让犯罪分子无可乘之机。