2016年旺季营销启动前，永兴支行已经多次召开会议对个人客户维护做出了布署，制定了个人客户两节走访方案，要求网点利用系统做好客户维护，大桥路分理处结合自身具体情况，做了以下准备：
首先，执行常规动作，该网点列出AUM值5万以上共4557名客户的名单，先由员工认领，并结合岗位情况进行分配，通过OCRM系统和PASS系统详细了解客户基本信息，要求每位员工每天按时按量通过短信、电话对客户进行陌生电话拜访，建立初步联系，使得客户知道：在建设银行有任何业务问题和理财需求都可以找得到自己的“熟人”。
其次，每天下班利用休息时间在P系统中对当日联系过的客户进行维护登记。该网点的客户分配率、维护率一直排名靠前。对客户的个性化需求进行整理登记，做到了解客户的真实需求，做好精细化服务，对客户理财产品到期、定期存款到期等事项提前进行电话提醒。特别是一些对国债有需求的客户群体，国债一直是炙手可热，可说是“秒购”。所以发行前肯定会与每位客户联系，告知客户提前做好准备。记得5月10日那天发行凭证式国债，一大早就有客户打电话咨询网点何时开门，当客户看到网点所有人员8点就到岗准备了，表示很感动，当天成功抢购5笔国债业务。 再次，网点负责人每天晨会前将存款数据整理出来，在早会上通报、组织员工进行分析。重点关注排队系统VIP客户到网点办业务取号时的短信提醒功能。如果是熟悉的客户，客户经理可以第一时间到前台与客户沟通，以便发现营销商机。不熟悉的客户也可以首先通过查看客户的基本情况，然后找到客户，向客户介绍自己递上名片，了解客户需求，认真听取客户的意见和建议，推荐合适的产品给客户，下次再来办理业务时就是熟人了。重点关注每月理财卡到期情况，提前与客户联系，并为客户申请延期换卡，对存量未领的理财卡、同卡号换卡，该网点特别在VIP窗口设立了电话专线，方便柜员随时与客户联系，提醒客户及时到网点领卡，同时，VIP客户通过该专线可以随时联系到VIP柜员解决实际问题。
大堂经理在做好客户分流的同时，重点关注排队系统中客户排队时间、柜员业务处理时间等情况，日终将每个窗口办理业务的客户数和办理时间等关键指标在网点微信群里进行通报，形成你追我赶的劲头，迅速扭转之前该网点排队等候时间等关键指标并不理想局面，三四月份大堂经理考核名列分行前二。
大桥分理处所处地理位置并非永兴县城最商业繁华地段，每天前来柜面办理业务的多为中低端客户群体，面临此种局面，惟有做实个人客户维护，挖掘存量客户需求，通过多项产品和金融服务绑定客户资产，才能确保今年该网点个人存款稳定增长，最终实现比年初新增破亿的目标。这也告诉我们：只有坚持锁定自己的目标，并且紧紧围绕这个目标去追求，去不懈努力地奋斗，我们才能获得成功。
