建行湘西古丈支行加强防范冒名虚假开户知识学习

    为严格防范冒名虚假开户，建行湘西古丈支行组织全行员工学习银发【2015】392号文件，结合实际案例对冒名虚假开户存在的风险隐患进行深入讲解，加强内部管理，切实落实银行账户实名制。

    一、针对本人至网点开户，严格落实审核流程
    为客户开立账户前，必须认真审核客户身份证件的有效性、核验身份信息、比对持证人与证件是否匹配，并联网核查，对于无法判断开户人身份信息的，需要求客户提供辅助身份证明。

    特别针对智慧柜员机，虽我行发卡版智慧柜员机尚未配备，但就目前来看，他行已有多起智慧柜员机开户柜员审核不到位的情况，各柜员应引起重视，认真审核智慧柜员机身份审核信息，核对客户身份证及客户照片，核对无误后再授权。

    二、针对代理开户，严格审核代理相关证件并核实
    开立账户原则上应由开户人本人亲自办理，符合条件的，可由他人代办。代开户使应要求客户提供代理人以及被代理人身份证件、授权委托书，并联系被代理人核实开户意愿继代理真实性，有条件的可要求客户提供被代理人要求代理开户的相关视频或音频，无法确定代理关系的，应拒绝办理代理开户业务。

    前台柜员一定要了解虚假开户事件的共性，提高对此类时间的敏感性，特别是对异地开户要提高警惕性，按照“了解你的客户”要求，多途径多方面了解客户开户意愿的真实性，严防虚假开户。