工行武汉桥口支行顺“市”而为 积极推进基金定投营销工作初见成效

    为了使员工营销时能开口、敢开口，该行及时通过网点周督办会及客户经理例会，反复进行产品培训，让营销人员充分了解基金定投业务门槛低、成本薄、风险小等优势；将基金定投列入重点营销产品嵌入柜员业务办理流程和客户经理营销话术，使每位柜员和客户经理都能开口营销，不断提高营销成功率。

 

    该行抓住网点营销阵地，通过展架摆放各类宣传折页、展示栏公告信息资料等方式，向客户介绍基金产品，宣传基金定投业务“小投入、大回报、低风险、高收益”特点；严格执行上级行和监管部门的操作规定，根据客户的风险承受能力和偏好推介产品，不承诺、不夸大产品收益，并通过大堂与客户面对面交流，让客户对基金定投有更深入的了解，进而接受并认可；针对客户财务状况、理财需求等信息，为客户介绍合适的基金定投业务，培养客户即期和远期理财相结合的投资观念，有效实现收益最大化。

 

    该行将基金定投作为考核的重点产品与网点绩效及营销费用进行挂钩，并进行单项计价考核，每月按照“谁营销，谁受益”的原则考核兑现，进一步提高员工营销积极性，促进基金定投业务发展。