工行湖北分行营业部实现省内首笔专户投资账户业务突破

 

    专户投资账户服务是今年总行推动私人银行业务“专家办”的主要抓手，也是基层行在急剧变化的国际国内金融市场形势下，维护超高净值以上私人银行客户的重要工具。

 

    今年以来，该行私人银行中心在推进“全行办”的基础上，大力做好“专家办”工作，在总行推出投资账户业务以后，先后组织本中心、一级支行及重点网点相关人员学习投资账户业务知识。同时，通过对客户的筛选摸排，锁定了一批目标客户。

 

    该行本次成立专户投资账户的客户主要从事房地产行业，客户资金总量大，但自主投资意识和能力比较强，投资渠道较多。该行在拜访客户过程中，通过不断为客户提供我行私人银行业务全球化、多领域的最新发展情况，强化客户对我行私人银行业务信任感，同时找准客户需求关键点，详细讲解投资账户对应的相关优势和亮点，得到客户认可。例如，该行通过营销与某客户签署投资账户服务协议，最终成功实现投资账户业务突破，挖转某客户他行资金5000万元，并挖掘该客户大量境外资产配置需求和其他业务的后续合作意向。

 

    经过前期营销，截至4月上旬，该客户持有我行PBZO1302产品3.5亿元，峰值时达到6亿，全部为新增资金。