工行武汉洪山支行成功办理首笔1000万美元外汇利率掉期业务

 

    美元利率掉期是指客户与银行方约定在一定期限内，根据约定的美元名义本金和利率计算利息并进行利率交换的金融合约。通俗讲即是将客户按期交换的浮动利率换为固定利率，从而规避美元加息对客户造成的债务成本增加风险。

 

    年初，某大型商业体表示有外汇融资需求，作为该客户主办行，该支行“以客户为中心”，以为提供价值服务为服务宗旨，积极与省分行营业部国际业务部门沟通，为客户量身定制了“国内外汇贷款+外汇利率掉期+远期结售汇”外汇利率掉期业务产品组合方案。该方案不仅营销了外汇贷款，也通过增值服务为客户锁定了财务成本，同时打消了客户拟寻求其他商业银行融资的念头，获得客户的高度认可，进一步巩固了该行与客户的合作关系。 

 

    外汇利率掉期作为一项创新业务，在进行外汇利率掉期的交易中，存在操作细节多，时间要求高，业务流程长等诸多问题。在上级行的悉心指导下，在兄弟行的无私帮助下，在支行行长室及专业团队的不懈努力下，该支行最终3月31日成功办理了该笔业务。

 

    在今后工作中，该支行将结合客户金融服务需求，继续加强创新产品的推广，为客户量身打造“有用好用适用”的产品组合，实现银客双赢。