建行郴州分行骆仙支行成功堵截假冒开户的风险

    2016年3月31日中午12点左右，一客户拿了1张姓苏的外地身份证要求办理开户业务，柜员审核身份证上的照片时发现跟来开户的客户不太像，但客户一口咬定就是本人的身份证，因有疑问，柜员就询问客户的情况，以前是否在建行开过户，客户回答以前开过户，还开通了网上银行，但相关资料放在老家未带过来。柜员立刻在系统中查询了苏姓客户的相关信息，并与客户核对以前留存的手机号码，客户只说出后几位数，为进一步核实，柜员请主管拨打留存的手机号码，主管打通电话后发现接电话的并不是到柜台办理开户业务的客户，主管通过电话询问得知苏某曾遗失过身份证，现已重新补办了新的身份证，柜员再次询问客户时，假冒开户的又辩称是代朋友开户，见情况不对，假冒开户的人马上离开了网点。

    新一代上线后，个人开户已不需要客户填单，柜员将身份证放置在身份证鉴别仪上后，身份证鉴别仪会自动读出客户的信息，显示在柜员办业务的界面，并要求柜员核对相关信息，通过询问的方式了解客户。让我们擦亮双眼，认真识别客户，防范开户风险，让犯罪分子无所遁形。