工商银行晋城分行多措并举加大外部风险防范

    春节临近，工商银行晋城分行针对外部风险事件逐步增多的势头，积极组织辖属各支行、网点开展外部风险防范宣传工作。统一制定宣传折页和内容，加强市场分析，制订防范措施，开展主题活动以风险管理为重点，着力提升外部风险防范能力。

    一、落实监管加强客户身份识别工作。一是增强风险意识，在为客户办理业务时，落实反洗钱监管规定和结算账户管理制度，完整采集和保存客户身份资料，识别确认客户真实身份，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性，切实做好客户身份识别工作。二是加强了可疑账户资金监测，对大额资金频繁转入、转出，长期不动户突然发生大额资金进出、资金集中转入后分散转出、代理人办理大额资金转移异常或可疑交易账户予以足够关注，及时识别、上报可疑交易。

    二、保持敏锐意识有效把握运营风险变化。持续开展业务培训、加强员工行为规范教育和违规行为排查，不断规范业务操作，实施重要风险点治理和屡查屡犯运行风险专项整治，促进营业网点内部风险暴露水平呈现稳定下降，运营风险得到有效控制。营业网点及时把握内控外防工作变化，保持敏锐的风险意识，进一步规范业务操作规程，严格执行反洗钱和外部欺诈风险防范工作要求，主动关注客户可疑交易行为，严防履职不尽责导致外部监管风险，严防内部操作疏漏被外部欺诈行为利用，严防犯罪分子违法活动殃及客户及银行资金安全。

    三、加强信息沟通准确揭示外部风险。各级风险监测、核查人员在识别、核查、确认风险时加强了信息横向和纵向沟通，准确把握风险确认要点，减少客户正常大额转款、取现风险查询，节约风险核查资源，做好客户服务的同时保护好客户信息安全。杜绝客户隐私外泄的不安全顾虑，影响网点外部风险冲击状况的真实反映。