建设银行湘潭市分行四举措防范柜面业务案件风险

    新一代2.2期上线以来，对柜面业务有了更新更高的要求，建设银行湘潭市河西支行规范柜面业务办理，有效防控违规风险，促进了各项业务的健康发展。
    
    一、严格审核客户资料。河西支行要求柜员对每一位办理业务的客户资料进行严格审核，审核其证件的真实性、有效性。二、严格审核原始凭证。河西支行认真组织柜员学习并贯彻落实总行下发的关于新一代2.2期上线后新旧凭证对照表，熟记新凭证使用规则，认真落实产各类凭证的规范管理。该行注重业务知识培训，确保柜面人员掌握业务基本要点，准确防范员工容易引起混淆的风险点。在日常工作中，要求对客户填制的各类凭证进行仔细审核。三、严格按流程规章办理业务。该行柜面人员全面客观地给每一位客户办理业务，并主动了解客户需求，帮助客户了解利益和风险。在实际操作上，严格按照规章制度来办理业务。不给自己办理业务，不给直系亲属办理业务，坚持回避原则，对需客户提供真实证件的坚决执行。该行工作人员根据客户的需求，在合法合规前提下遵照客户的意愿办理。四、严格进行业务凭证检查。对所经办业务做到一笔一清，对当天所办理业务的凭证进行仔细检查，认真核实凭证各类要素是否填写完整，是否都有客户亲笔签名或盖章，对于发现的问题要及时整改。

    有人曾说：“基础不牢，地动山摇。”意为无论多大的事，基础都必须牢靠，否则就会埋下隐患。因此，我们的业务要能够持续稳定健康的发展，双基管理是不容忽视的根本。（河西支行）