工行忻州分行多措并举加强公司客户经理队伍建设和管理

    为全面提升客户经理市场拓展力度，工行忻州分行强化组织推动，进一步加强客户经理队伍建设和管理，积极推进公司金融业务可持续发展。
   
　　一、全面梳理辖区人员,合理配备公司客户经理。全面梳理对公客户经理人员状况，按照公司、机构、结现客户经理人员专兼职情况，分类别按人员明确岗位职责；实行“名单制”管理，建立公司客户经理任职、考核、激励和退出工作机制，定期监测，确保客户经理配备到位；加强部门联动和协调，整合营销力量，切实提高公司客户经理的综合营销能力。
   
　　二、优化客户认领，深入推进分层分类营销模式。实现客户的全部认领，并确保认领均衡，杜绝各种“形式认领”，对于重点公司客户，支行管理人员亲自参与营销维护，每半月至少拜访企业高层领导一次，客户经理重点维护“日均金融资产30-50万元”和“原资产50万下降到50万以下”的客户，每周至少走访一次客户，及时掌握客户资金动态，有针对性地开展维护和提升。
   
　　三、规范工作流程，提升客户经理履职能力。客户经理按照维护存量与拓展新增客户、全金融产品推广、完成任务考核指标、收集信息建立档案、风险防范与控制等做好日常工作；落实客户走访、电话联系、日志记录、会议制度等工作职责；按照拓户“六步走”流程开展精准营销，推进全产品营销理念，不断提高客户综合贡献度。
   
　　四、加强业务培训，提高客户经理综合素质。创新客户经理培训机制，将公司客户经理日常培训与轮训培训、现场与视频培训相结合，强调实践与理论并重，突出培训的综合化与实用性，通过采用案例教学、现场互动等形式，不断提高客户经理的整体素质，推动客户经理队伍向公私兼营、一专多能的综合化方向发展。
   
　　五、完善激励机制，激发客户经理内生动力。按照“突出关键业绩指标，强化转型发展导向”思路对辖内对公客户经理进行集中管理，按季（月）兑现费用，通过直通式考核，由分行直接考核分配给客户经理，真正体现多劳多得、多绩多得。  
   
　　六、加强监督管理，切实规范客户经理队伍。建立定期汇报制度,及时了解和把握客户经理工作情况、客户关系和存在的问题等；完善定期检查制度,及时掌握客户经理工作进度;构建全面控制机制,规范客户经理营销行为，提高客户经理风险防范能力，确保将营销业绩顺利转化为经营成果。