邮储银行常州分行邀人行专家作反洗钱实务培训

    为了提高各部室反洗钱联络员的反洗钱法律意识和履职能力，更好履行反洗钱义务，近日，邮储银行常州分行邀请中国人民银行常州市中心支行反洗钱专家闵俊杰，对各部室反洗钱联络员进行了反洗钱相关法律、法规知识的现场培训。

    在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是每一位金融从业人员的责职、也是国家利益和人民群众根本客观要求。对维护金融体系的稳健运行，打击贩毒、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会等犯罪具有十分重要的意义。

    反洗钱专家从四方面解读和讲解了《反洗钱理论与实务》：首先讲解了反洗钱与银行业的关系，讲解了反洗钱是国家赋予商业银行及从业人员的重要义务，是商业银行内部控制的重要环节，是防范法律风险，保证合规经营的重要手段；其次着重讲解了以“风险为本”的反洗钱监管、人行监管要求和相应问题，特别讲解了金融机构反洗钱应履行的义务、“识别客户身份”、“报告大额和可疑交易”、“保存客户资料和交易记录”；最后深入分析了商业银行常见的反洗钱典型案例。

    通过此次培训，邮储银行常州分行各部室反洗钱联络员强化了反洗钱相关法律、法规知识，深刻认识到洗钱对于国家政治、经济、社会的重大危害，明白了反洗钱工作的重要性。

    培训以后，该行要求各部室从根本做起，尽可能地了解客户，及时更新客户资料，发现可疑案例及时上报，并在今后工作中，切实做好反洗钱各项工作，防范金融风险，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会、金融体系的稳定。