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工行黄冈八卦井支行“四查四看”把握风险控制主动权

时间:2015-09-07 18:49:14  来源:银行界网  供稿单位:工行黄冈分行  作者:劳根

    8月份以来,工行黄冈八卦井支行高度重视“违规行为大排查、风险隐患大扫除、事故问题大整治”工作,突出重点、强化整改,充分利用晨会、班后会时间,分专业条线推行“四查四看”,确保此次活动全方位覆盖,不留死角。

    查屉子、查柜子,看是否存在违规代客户保管的情况。重点排查的内容是:代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单(折)、银行卡的;代客户保管电子银行客户证书、印章及支付密码器(单)的;代客户保管各类身份证件的;代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品的。对发现有此类情况的,要求员工说明情况并及时将物品归还顾客,就地迅速整改。

    查电脑、查手机,看客户信息安全管理情况。要求全员每日下班后都要使用客户端管理系统对办公用电脑进行扫描,将此项作为每日常态工作之一,及时对涉密文件进行加密处理,特别是用于代发工资的办公用机,由于代发工资笔数多、涉及客户卡号信息多,因此要求除每日营业终了之外不定期对相关文件进行安全扫描并加密;要求员工不得使用手机对前台交易界面拍照,不得将涉及前台交易和客户信息的照片发布于微信、QQ等平台。

    查卡、折、U盾,看是否存在资金异动情况,看U盾管理是否合规。通过查询员工账号、资金、历史明细情况,重点排查:员工个人账户与客户账户违规发生资金往来的;利用员工或客户的账户为他人过渡资金的;借用客户的账户为员工过渡资金的;向他人提供与自己经济实力不符的个人担保以及向民间借贷提供担保的。严格U盾控号管理,严格U盾交接管理,加强证书解冻管理,做好营业终了证书核对。

    查流程,看业务运营操作风险情况,看内控制度执行情况。对支行近期出现的风险事件一一分析,重点加强外部因素和内部因素引发的风险事件如错帐冲正、重空凭证、自办和代理业务等重要环节的管理和控制;加强高风险柜员的重点治理,从思想上加强风险意识教育,操作流程上找寻薄弱点,综合技能上加强培训,实现从高风险到低风险直至零风险的转移。

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·2023年11月份金融市场·中国人民银行等八部门

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