2015年上半年，衡阳江东支行代理个人保险业务销售情况不甚理想,发展较为滞后。下半年，支行将针对代理保险业务这一薄弱环节，及时调整营销策略，深入动员，强化营销，力促支行代理个人保险业务走出发展低谷。
支行代理保险营销业绩平平，主要还是由于部分员工对保险业务存在着认识不足，针对此情况，支行将进一步加强对员工的思想引导。一是通过算账的方式，让员工明白代理保险业务与效益、客户以及员工个人带来的好处，使员工看到发展代理保险业务的前途；二是加强与客户交流沟通，在交流中发现供需矛盾的“瓶径”问题，找准矛盾点，进而不断修正自身的营销方法，让越来越完善的营销举措增强员工营销信心，促进代理保险业务持续发展。
代理保险营销是一项专业性强、营销技巧要求较高的新兴业务，为提升员工营销水平与销售保险产品的积极性，支行通过多种渠道、多种形式开展营销培训。一是邀请保险公司专业培训师进行现场授课，从保险的营销策略、营销技巧和产品知识等方面进行全面培训，通过系统培训，加深员工对产品的了解，增强其营销保险的自信心和主动性，为之后的保险营销奠定良好基础；二是定期组织员工进行经验交流，让营销经验丰富、保险业绩突出的员工介绍和推广营销经验，以他人之常补己之短，彻底消除员工畏难情绪，推动营销工作开展。
在充分掌握保险业务营销技巧的基础上，支行要求网点团队主动出击，形成整体营销合力，做好宣传、营销和受理工作，让客户体验到支行优质的金融服务。一是大堂经理可利用其岗位优势，在客户排队等候的间隙向其介绍保险产品，主动了解客户的资金用途及投资需求，对锁定的保险产品潜在客户，积极引荐至理财经理处，由理财经理实施进一步的营销和维护；临柜柜员在办理业务时，可利用直接接触客户的优势，对高收入群体的优质客户开展针对性的保险宣传，简要阐述产品优势，让客户了解到自己的收益，从而实现成功出单；理财经理可充分利用PBMS系统寻找目标客户，通过电话或面谈的方式向客户讲解保险产品特点，改变部分客户对保险产品的理解误区，提高客户对保险产品兴趣。
为加强保险产品的合规销售管理，支行要求营销人员要从客户的角度出发，帮助客户正确认识自身的保险需求，坚持“将合适的产品销售给适合的客户”的原则，向客户详细阐述产品特点，实事求是，杜绝一切不实、夸大的虚假描述，从源头上避免销售误导的发生，稳步增加保险业务受众，提高客户满意度，保障支行代理保险业务又好又快发展。
