工行忻州分行多渠道拓展代理保险业务

 

　　一直以来，银保业务以其产品类型众多，产品结构复杂，成为全行联动营销最难啃的骨头。为了让大堂经理及一线柜员掌握产品特点，提高转介绍联动营销效率，该分行针对重点公司重点产品定期组织理财经理与大堂一线员工的交流会，由理财经理担任兼职讲师，精炼产品卖点，讨论目标客群，分享联动经验，让网点主力营销柜员充分掌握每款重点产品的特点及潜在客户人群，提高联动效率及转介绍成功率。 

     

　　该行度统一思路，准确定位公司高管，企业主等特定人群的保险需求，展开整合营销工作。上半年，成功举办多期理财沙龙，讲解保险产品在个人资产与企业资产分类管理中的重要作用，不仅得到了客户的一致好评，取得了良好的业绩，更对支行保险分类、分层营销起到了良好的指导作用。 

    

　　为确保代理保险业务能长期、健康可持续发展，要求员工认真做好代理保险业务的风险防范工作，严格按照保监会和上级行要求规范代理保险宣传和营销。同时采取定期或不定期形式，通过调阅录像等方式自查风险，对代理的保险产品营销情况及柜员操作的合规性进行检查，严禁为了个人业绩而夸大保险收益和保障功能的行为，彻底避免因不实宣传造成信誉受损或给客户经济带来损失。