建行宿迁分行开展异地结算账户风险排查

    为落实省分行案件风险排查工作要求，遏制违规经营和违法犯罪，消除风隐患，建行宿迁分行开展异地结算账户风险排查。一是开展专项排查。分行对辖内异地账户进行梳理，对企业在异地开立的结算账户预留印鉴和公章进行核对，通过人行账户管理、市场主体信用信息公示等系统，对企业开户资料和账户信息进行比对，组织异地结算账户专项对账。对系统内多头开户的企业，进行联动排查，比对开户信息和预留公章，消除排查死角。二是加强开户管理。完善制度规定，明确开户环节必须审核客户提交的开户资料原件、企业法定代表人身份证件原件。资料存疑时，采取回访、实地核查、向公安及工商行政管理部门核实等方式，核查证明文件真实性。积极配合上级行探索优化相关业务系统，实现企业预留印鉴和公章在全行范围内的查询和比对，实现行内信息共享，防范冒充企业异地虚假开户风险。三是完善风控机制。严格落实现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜面业务的复核管理。按季开展企业账户大额资金进出滚动风险排查，认真执行重大交易核实制度，加强大额资金交易的稽核监测。重点关注“非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户”等六类账户的资金结算和交易情况，进行主动核查。