邮储银行宜春万载县支行开展代理保险业务自查确保合规经营

 

    一是确保持证销售，确保营业网点、理财经理等销售人员100%持证，新入职或到岗的营销人员无证的，不得分配系统工号，不得营销宣传保险产品。二是确保合规宣传，不得自行印制发放宣传单页，严禁使用“存”、“没有风险”、“保本保息”、“限量销售”等误导话术，详尽向客户解释合同条款，不夸大或变相夸大收益。三是规范销售行为，按要求对客户进行风险测评，不得出现返现、赠送礼品等违规行为。四是规范填写保单，各相关要素填写完整，不得代替客户签名、抄写风险提示语录，保证客户地址、联系电话真实有效；客户填写保单时应保证在摄像头监控范围内进行，并保证视频图像清晰。五是加强售后服务，提醒客户接听回访电话，并在客户保单到期前主动提示客户办理满期手续。六是加强财务管理，除正常的单位之间收入结算外，不得向合作保险公司索取任何形式的其他费用。