建行长沙星沙支行加强内部管控 遏制经营风险

    为进一步加强全行内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，星沙支行风险管理工作一季度重点围绕一个加强，二个遏制工作，全面排查开展案防工作。

    1、根据银监会和总行、省行的相关要求，星沙支行在全行范围开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作。星沙支行成立检查领导小组，刘星行长任组长。本次检查实行单位、条线双向负责制、一把手负责制。支行各部门对本条线检查结果负责，各基层行主要负责人对本机构检查结果负责。从审计整改系统中抽取2010年至2014年期间，审计署、银监会等外部监管部门检查发现的所有问题，内部审计认定为“严重问题”、“比较严重问题”且违反“288条”规定的问题。星沙支行共有审计署、银监会等外部监管部门检查发现的问题3个，内部审计认定为 “比较严重问题”7个，无内部审计发现“严重问题”。全部问题已整改。深入查找内部控制隐患和漏洞2个。

    2. 根据省行要求，支行风险管理部牵头对辖内9个网点开展了基层行员工违规推介第三方产品排查工作，要求排查全部基层行员工，排查覆盖面100%。根据排查方案，各基层行一把手牵头，认真清理近年来在本网点员工有无向客户推介未经建行准入并在建行系统内销售的第三方产品，有无接受第三方不合理请托、销售佣金或其他有价物品。对有违规推介第三方产品的，将产品情况、客户信息、佣金收取情况等信息在排查表中予以详细注明。下一阶段，根据省行《关于开展员工销售第三方产品行为排查的通知》（建湘函〔2014〕511号）的要求，将继续持续深入地开展排查工作，对2012年以来基层行员工销售第三方产品的行为再次筛查，消除风险隐患。

    3、根据省行《关于加快整改2013年新发放贷款“回头看”发现问题的通知》（风险管理部〔2014〕59号），我行针对发现的问题逐一追踪整改，2013年新发放贷款“回头看”发现问题的客户共9个。截止报告日，已完成整改的有2个，分别是浏阳市关口花灯花炮厂和湖南百信嘉房地产开发有限公司；未完成整改的有7个。针对未完成整改客户，逐一分析原因并采取有效应对措施，争取尽快整改到位。