建行庆阳分行庆城支行成功堵截一起假冒他人身份证开户风险

    5月14日正直午饭时间，此时进来一位客户要求办理银行卡及开通电子银行业务，听口音应该是一名外地客户。大堂经理顾雪红礼貌的将其带领到自助填单机上为其指导预填单并抽号。很快我叫到其号，大堂经理引导该客户至我所在的5号窗口。我接过客户的身份证发现该客户户籍所在地为安徽省。考虑到近期不法分子盗用或伪造他人证件办卡作案的事件时有发生，我便心生疑虑立刻警觉起来，随即认真核对申请表上内容后，将身份证原件与客户进行核对时，发现相貌虽有相似但却有差别，再将身份证联网核查系统中反馈的照片与客户进行比对，还是感觉有些差异，尤其是嘴唇处差别很大。我马上叫来大堂经理，大堂经理仔细核对客户相貌与身份证照片后也认为不是同一人，我便向客户提出了质疑，询问其身份证号码，出生年月以及家庭住址等身份证信息，以确认当前客户是否为本人。但该客户支支吾吾说不清楚，而后又声称自己从来不记那些东西，也记不住。我便问他在庆城本地做什么，是否开店做生意，客户却答非所问的说自己在平凉。此时我已经基本确定该客户系假冒开户，但为了再次确定我的判断是否准确，我便要求客户提供驾照等辅助证件，客户表示驾照不在身上，而此时我发现客户的神情有些紧张，左手明显的在颤抖。我便确认当前经办人不是身份证客户本人，并拒绝办理开户业务。至此，我们成功的堵截了一起假冒开户事件的发生。

    开立个人结算账户业务须客户本人或委托他人代理办理，我们经办人员应该仔细核对、核查客户身份、照片、通讯地址等客户信息是否相符一致，对于一些身份明显不符的“欺骗”行为，一定要履责阻止，这既是保护客户利益，也是保护员工自己。