识破短信诈骗，建行株洲铁道支行维护客户资金安全

 

    周六上午，建行株洲铁道支行正在网点进行ETC营销签约。原本关门的日子大开行门，开着低柜，而网点同事就在街道上营销。谁知，一名男性客户急匆匆的跑到柜台，解释要为一个账户查询明细，但非本人也无身份证，这样的情况自然受到柜台的解释和礼貌的拒绝。可是这位中年男子竟然不依不饶，还说到要大额转账，如果银行耽误这笔汇款会要银行承担责任。会计主管闻讯赶来，了解到这名客户是在ATM机上转账，受到网络故障，因此想确认是否到款，并且客户说这是给孩子的学校领导的“汇款”，账号就是由这位“领导”短信提供 ，平时孩子就是在外地读书，自己照顾不到，只能通过汇款来“关照”孩子，自己还有最后一笔需要汇款。中年男子为表明自己说话的真实性，竟一连拿出几张转账凭证，并且款项日期都是在5月。这连续的汇款，外地的账号不得不让李主管多了份小心，在主管的授意下，柜员查询了该卡的明细，发现该卡竟然就是在今年4月开通，并且明细中只有该客户的汇款明细，没有其他的交易信息。这下疑点更大，李主管希望客户与该名“领导”取得联系，谁知，上周还能通话的号码今日竟成了空号！这下，主管肯定该客户是遇到骗子了 ，主管立马制止客户的转账行为，并把疑点告知客户，最后客户在半信半疑下，拨打在外地学习的孩子的电话，才最终相信，“领导的汇款要求”一事纯属虚构，真是悔不当初！

 

    最近，骗子的手法也是各种巧令名目，并且开始有意避开柜台，授意进行小额而频繁的自动转账机进行交易。这个案件的发生，告诫作为银行工作人员的我们，只要客户进行资金交易，都有意识和义务提醒客户，把握转账风险，守护资金安全！