建行长沙天华路支行成功堵截冒名开户事件

    2015年4月20日，一客户持名为“刘某”的广西身份证件到建行天华路支行开立银行账户。柜员按照工作流程对客户身份证件真实性进行审查时，发现该身份证无法联网核查，并且发现客户相貌与身份证照片有差异，遂请主管一同进行相貌比对。仔细核对后发现，该身份证件并非客户本人，于是柜员向客户提出疑义，拒绝为其开户。该客户见此情形，大吵大闹，并谎称其相貌不符的原因是曾经进行过双眼皮手术。但经双人再次核对后，发现其眉毛、耳朵等相貌特征均有较大差异，遂询问客户身份证件以及属相等相关信息，客户回答不详，支支吾吾，又不能提供任何辅助证件，随后慌张离开。

    此次成功堵截冒名开户事件，关键在于我行合规经营，风险防范工作扎实有效。我行坚持在晨会、每周一讲、每月例会上讲解和提示相关风险，不断用各种实际案例来教育员工按章操作就是保护自己，也是保障客户资金安全。员工风险意识在潜移默化中提高，在业务办理过程中，坚决落实人行实名制和反洗钱工作的要求，保持高度的警惕性，认真对客户身份信息进行比对核实，切实做到了对任何疑点都不放过，及时防范了风险事故的发生。