建行常德安乡支行多举措防范分期商户业务风险

    建行常德安乡支行针对当前外部经济环境持续下行的情况，高度关注汽车经销商出于扩大销售、占用资金等目的，主动或协助客户套取银行专项分期资金、变更资金用途的行为，提前防范，制定应急预案，采取强力措施，加强案件防范。该行的主要做法：

    一是制订应急预案。该行采取有效措施，保障该行客户利益，确保分期业务不因此产生相关风险。该行以分期商户是否参与民间非法融资等作为防范案件的重点，制定具体的应急方案，进一步细化和落实，切实加强分期商户负责人的维护管理，提升分期商户案防工作的针对性。

    二是加强门店回访。该行客户经理及时了解商户经营状况，如果发现分期商户出现债权人上门理论的苗头，该行立即向市分行上报情况，并迅速逐户核查并上报公司高管在该行信用卡办理情况。为有效控制业务风险，针对上述分期商户欺诈或参与欺诈的情况，该行高度重视，严格排查是否存在分期商户欺诈的情况，进一步加强分期商户管理。

    三是加强帐户监测。该行加强监控，营业网点负责人和管户客户经理重点跟踪，对于发现商户帐户转款频繁、转帐收款帐户多、帐户余额低的情况，该行要求立即上报，预防分期商户老板跑路事件发生，该行从各业务环节入手，采取严密措施保证“身份、用途、交易、材料”真实，从源头上强化对客户及交易真实性的把控，积极推行车辆抵押，防范虚假交易、套现风险，确保分期业务健康有序发展。