工行湖北分行营业部高度重视客户身份欺诈的危害，积极防控各类嫌疑人用伪造变造或用别人遗失的身份证件办理业务的外部欺诈风险，取得良好防控效果。2014年，该行成功堵截虚假身份诈骗案例54起；今年一季度，该行成功堵截虚假身份诈骗案例15起。
该行在实践中，总结归纳了“八察（查）识别法”，在网点柜面防控客户身份欺诈风险中起到良作用。其具体内容是：
察证观面：将身份证照片及出生年月与客户比对是否相符；
查网验证：通过7646交易验证客户身份证信息；
察考真伪：使用二代鉴别仪验明证件的真伪；
察言观色：观察客户办理业务的行为、神态、言语是否正常；
查对信息：查对客户住址、出生日期、属相、发证机关等信息，与身份证所载信息是否相符。
查实电话：核查客户现场预留电话与客户机内预留电话是否一致，分别拨打客户现场预留电话和机内预留电话，进行核实求证。
查对辅证：要求客户出示驾驶证、学生证、户口本等其他证件进行核对。
查核复审：将可疑情况报告现场管理人员或网点负责人，由管理人员再次进行复审，增强防控外部欺诈风险能力。
目前，身份欺诈在外部欺诈风险中，是仅次于电信诈骗的第二大欺诈风险，该行保卫部门将继续协同各业务部门，不断摸索防控新措施，进一步控制客户身份欺诈风险的发生。
